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沉迷网络赌博!贵阳银行一员工利用萝卜章、APP等敛财超646万元

2020-09-12 19:58:15浏览:57编辑:舌尖上的胖子

一银行员工沉迷网络赌博并亏损了大量资金,从此走上了违法犯纪的歧路。

日前,裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,贵阳银行云岩支行一客户经理因利用职务便利侵占单位财产、秘密窃取他人财物、虚构事实骗取他人财产合计超646万元,犯职务侵占罪、盗窃罪和诈骗罪,最终被法院判十三年。

对此,记者就贵阳银行云岩支行客户经理犯盗窃罪、侵占罪、诈骗罪一案,后续相应整改措施发送采访函至贵阳银行,但截至发稿时为止,暂未收到银行回复。

沉迷网络赌博!贵阳银行一员工利用萝卜章、APP等敛财超646万元

伪造萝卜章,骗取银行贷款

2018年8月,何某开始沉迷于网络赌博,并亏损大量资金。

法院判决书显示,为了填补资金窟窿,2019年2月至2019年5月期间,何某利用自身系贵阳银行云岩支行客户经理的身份,伪造贵阳银行云岩支行公章后通过秘密窃取或骗取的方式,将他人的贷款资金占为己有。

2019年1月期间,周某某全额偿还贵阳银行贷款人民币80万元。同年4月,何某利用周某某原有的贷款材料并伪造"委托支付"等资料向贵阳银行云岩支行贷款人民币80万元人民币,该笔贷款放款至其伪造的委托支付方账户中。

法院判定,何某利用周某某的贷款资料将贵阳银行的人民币80万元占为己有的行为应构成职务侵占罪,应以职务侵占罪对其定罪量刑。

APP敛财超五百万

贵阳银行APP数谷e贷成为何某的敛财工具。2019年3月到6月期间,何某利用贵阳银行APP转账功能共骗取7人财物超500万元。

2019年3月期间,何某以银监会排查到陈某某的贷款资金用途不符合贷款申请为由,向陈某某出具了伪造的提前收回贷款通知,陈某某于2019年3月20日全额归还贷款人民币100万元。同年4月,陈某某再次向贵阳银行云岩支行申请贷款人民币100万元。

同年5月20日,陈某某为了提升自己的贷款金额,便通知何某到其家中为其操作还款事宜。在该过程中,何某利用贵阳银行APP转账功能,在不知情的情况下将上述款项人民币100万元转至个人账户。其间,何某仅退赔陈某某人民币2万元。

首次秘密窃取款项成功后,何某尝到甜头,之后便一发不可收拾,多次利用客户手机进行违法操作。

2019年3月期间,肖某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款人民币100万元。后何某利用贵阳银行APP转账功能,在不知情的情况下将上述款项人民币100万元转至个人账户。

同年6月期间,王某某也同样通过数谷e贷系统中申请贷款人民币100万元。但只收到50万元房贷,之后何某以银行需要偿还人民币30万元,才会将剩余贷款人民币50万元进行放款为由,利用贵阳银行APP转账功能,在王某某不知情的情况下将上述款项人民币80万元转至个人账户。

另外,2019年4月至6月期间,何某以提升贷款金额必须全额偿还贷款为由,为龚某某、邓某在贵阳银行APP中操作还款事宜。在龚某某、邓某不知情的情况下将龚某某50万元的贷款金额以及邓某132.35万元贷款金额分别转至个人账户。

之后,在6月2日,龚某某再次申请贷款人民币50万元,何某以不动用该笔资金一个月,便可降低贷款利率为由,再次利用龚某某贵阳银行APP转账功能,在龚某某不知情的情况下将上述人民币50万元转至个人账户。

2019年6月10日,何某虚构为赵某某办理贷款程序的事实,骗取赵某某人民币14万元。

六百余万挥霍一空,被判十三年

自此,何某将诈骗银行贷款80万、秘密窃取他人财物552万、骗取他人14万全部用于网络赌博,挥霍一空。

2019年6月16日,何某主动到公安机关投案自首。另法院查明,被告人何某已退赃人民币1411207.4元给垫赔单位贵阳银行云岩支行,退赃2万元给被害人陈某某。

2019年6月17日因涉嫌犯盗窃罪、贷款诈骗罪、诈骗罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留,同年7月24日被逮捕。现羁押于贵阳市公安局云岩区看守所。

法院认为,何某以非法占有为目的,利用职务便利侵占单位财产人民币80万元,其行为已构成职务侵占罪;以非法占有为目的,秘密窃取他人财物人民币5523543元,数额特别巨大,其行为已构成盗窃罪;以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财产人民币14万元,数额巨大,其行为已构成诈骗罪,应以职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪对其数罪并罚。

法院终审判决,何某平犯盗窃罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币20000元;犯职务侵占罪,判处有期徒刑四年;犯诈骗罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币10000元。数罪并罚,总和刑期有期徒刑十四年,并处罚金人民币30000元,决定执行有期徒刑十三年,并处罚金人民币30000元。另外,何某盗窃、诈骗赃款继续追缴后发还被害人及垫赔单位俱领;

何某因职务侵占所得赃款80万元追缴后发还被害单位俱领。

另外,记者发现,今年7月28日,贵阳银行股份有限公司云岩支行收到3张行政罚单,罚单显示,贵阳银行云岩支行何某因利用工作之便挪用客户资金及骗贷,被禁止终身从事银行业工作。

贵阳银行云岩支行因对员工行为管控不力,被贵州银保监局罚款20万元。

贵阳银行云岩支行因办理无真实贸易背景承兑业务、违规发放借名贷款,贷款资金被挪用于"四证不全"的房地产企业,被贵州银保监局罚款50万元。

除了云岩支行何某的罚单之外,另外两张罚单是否与该案件相关问题?记者就该问题发送采访函至贵阳银行,但截至发稿时为止,暂未收到银行回复。

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