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【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

2020-10-15 17:00:58浏览:81编辑:只為一人停留

上一期喵小妹和大家聊了基金净值的问题,这一期想和大家聊聊另一个挑选基金的直观指标-基金排名。就像大家习惯在大众点评按排名挑选餐厅一样,有的投资者习惯直接挑排名最前的买入,持有了一段时间发现收益并不理想。

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

我买的明明是“尖子生”,为什么买入之后就变成“中差生”了?

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

基金的“冠军魔咒”

“冠军魔咒”指的是基金前一年度业绩排名靠前,但下一年度的业绩表现平平甚至倒数,这背后的原因往往是A股市场风格的快速轮动。

以某理财APP的基金排行为例,统计区间比一年更短,这类短期排名靠前的基金可能重仓了近期市场的强风口,当大家注意到并买入这些基金时,往往行情已经过去又同时面临着回调的压力,所以投资者通过排名榜单购入时才会出现“尖子生”变“中差生”的情况。

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

那短期业绩排名完全没有参考意义吗?

也不是,但要同时结合基金的中长期业绩排名一起看。

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

短期排名能看出该基金是否处在市场风口,中长期业绩可以看出基金背后管理人的投资能力。

可以简单梳理一下:

短期排名优秀、中长期同类排名前1/2=在市场风口的优质基金

中长期同类排名前1/2但短期一般=优质基金但不在市场风口

短期、中长期都一般的基金就.......

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

同类排名前1/2的标准看起来也不难嘛。

先看看这组数据~

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

喵小妹以同类排名前1/2为条件,对wind开放式基金分类下2015-2019的722只混合型基金、276只股票型基金筛选后发现,满足每年同类排名前1/2的基金并不多。

混合型基金仅22只,股票型基金15只,各占同类基金总数的3%、5%。

在看这37只基金的五年净值增长率:

每年排名同类前1/2的混合型基金五年平均收益率为其他同类基金平均收益率的2倍多;

每年排名同类前1/2的股票型基金五年平均收益率为其他同类基金平均收益率的3倍多。

长期持有一只每年业绩稳定的基金,其收益是非常可观的。

截至 8月基金业协会统计的数据

市场上共有7497只基金,一只只仔细分析是不可能的。

通过灵活分析基金短、中、长期业绩可以有效地帮助大家缩小基金的挑选范围,筛选出中长期业绩稳定的基金。

需要注意的是,虽然通过这种方法可以缩小选基范围,也需要结合其他重要因素一起考量。例如最大回撤、基金经理的投资风格、专业的评级机构对基金的评级、基金获得的奖项等。

每位投资者都有不同的风险偏好和预期收益率,选基时结合多种因素综合考虑才能找到更心仪的基金哦~

【教你吃“基”】短期排名靠前的基金VS 每年同类排名前1/2的基金

风险提示:我国基金运作时间较短, 不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资者须仔细阅读基金的《基金合同》《招募说明书》等法律文件及公告,在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,谨慎选择合适的产品。基金管理人以诚实信用、勤勉尽责原则管理基金资产,但不保证本基金一定盈利和最低收益。基金有风险投资需谨慎。

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