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养基界的“米其林指南”来了!

2020-10-15 19:30:12浏览:50编辑:花莲物语

前几天跟南粉们分享了一个观点“买基金,太勤劳可能"致负"”,逮住一只好基金,长期投资的价值不可忽视。

但是,在超7000只基金的“基海茫茫”中做长期投资,很多南粉的困惑点是:

好基金究竟有哪些?

小南你能不能推荐几只?

养基界的“米其林指南”来了!

呃…

小南承受着这个年龄不该有的鸭力

但解决方案还是要给的,请容小南去搬救兵——养基界的“米其林指南”编撰者——基金评价机构。

评价一只基金甚至一家基金公司到底好不好,他们的意见值得一听哦

一、如何看评级?

南粉们发现没有?

天天基金、蚂蚁财富等平台上的基金都会展示其基金评级,从一星到五星,就像专业的美食家给菜品打分般一目了然。

养基界的“米其林指南”来了!▲某股票型基金在天天基金、蚂蚁财富上的评级截图

现在又到了临近每季度一次的基金评级时候,这里再介绍一个基金评价的超全整理平台。

今年4月中国基金业协会官网上架了“基金评价业务”栏目,该栏目囊括了各大机构和媒体的基金评级、基金评奖、评价之声、基金评价指数等四个板块。

养基界的“米其林指南”来了!

▲中国基金业协会官网-基金评价业务截图

南粉扫描下方二维码可以直达哦

Tips

基金评价、评级、评奖之区别:

●基金评价是基金评级、评奖的总称;

●基金评级是给基金或基金公司“标星星颗数”;

●基金评奖是给基金或基金公司颁发奖项。

二、基金评价体系是如何练成的?

2010年5月18日,经过中国证券业协会专家评估组的评估,向中国证监会备案,最终确立首批10家机构获得基金评价资格。

10家“正规军”中,

第一类为证券投资咨询机构及独立基金评价机构,可以决定给基金、基金公司标“标多少颗星星”,包括招商证券、海通证券、上海证券、银河证券、济安金信 、晨星、天相投顾等。

养基界的“米其林指南”来了!

这7家机构的基金评价和基金公司评价的异同汇总如下:

养基界的“米其林指南”来了!

这些专业的基金评价机构在进行基金评价时,大多选择两步走的模式:

一是对基金类型进行合理的分类,让数据的可比性大大增强;

二是从多维度开展基金评价,比如业绩、风险、合规等多维度因素综合考量。

养基界的“米其林指南”来了!

*具体评价细节,各家机构的标准不太一样,所以结果可能有差异

此外,基金评价更加注重长期考核,目前各家评价机构基金评级最短期限为3年,其次有5年以及10年评级。

第二类“正规军”则是媒体军团,包括中国证券报、上海证券报、证券时报,获得了开展基金评奖业务资格;金牛奖、“金基金”奖、明星基金奖都出自其手。

同时,晨星、济安金信这两机构也有基金评奖业务资格哦,比如晨星基金奖、“群星汇”奖。

养基界的“米其林指南”来了!

三、总结

对普通投资者来说,基金评级信息的价值,不是让我们选一只五星基金就万事大吉,而是以星级、基金业奖项等方式帮助我们遴选出一大批历史表现优异的基金,最终形成一个基金投资备选池的白名单。

就像手棒一本“米其林指南”去找好餐厅、好菜品,结局让人满意的概率会大得多。

不可否认,即使是较为专业的基金评级,也存在着一些局限,比如:

五星级基金并非能保证100%赚钱;

评价机构每3个月发布一次最新评级,但市场风格变化往往是极快的。

一般评级机构针对成立满3年的基金,新基金无法参考。

基金评价都是基于过去业绩和数据进行的分析,并不代表未来表现。但参考一个优秀的过去,可以让我们展望未来。

*参考资料:《基金评价体系建设及营销启示》,南方基金机构服务部,张靖、李东昌

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风险提示:基金投资有风险,投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。公司旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对基金业绩表现的保证。

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