首页l资讯国内国际军事 娱乐明星综艺旅行 体坛足球篮球体育 科技汽车IT 业互联网+ 财经房产理财股票商机

『指数』世界顶级基金公司的4大投资原则

2020-10-15 18:09:19浏览:80编辑:淡扫峨眉

我们可以学习不同机构的投资原则和策略,看看有哪些可以为我们所用,让我们不断吸收营养,不断进步。

栏目介绍

本栏目是东方红与雪球指数投资大V银行螺丝钉的独家合作专栏,每周为你分享一篇钉大关于指数投资的原创文章,作者将用多年的指数投资经验和深入浅出的解读风格为您揭开指数投资的奥秘,掌握几个简单的原则,你就能成为指数投资的专家能手,关于指数投资你想知道的都在这里!

先锋领航的投资原则

海外的投资大师、投资机构,都有一个特点:一般先制定一些投资原则,然后在这些投资原则基础上再做投资。

今天介绍一下,先锋领航的投资理念。

先锋领航的投资原则并不复杂,在先锋领航的宣传手册中,介绍了他们的四大投资原则,虽然简单,但是对于普通投资者却很有借鉴意义。

原则一:目标

先锋领航的第一个原则是,目标。投资之前,先要有一个清晰、恰当的投资目标。

其实每一个资产大类,都有一个自己的平均收益率。比如,过去十几年,国内股票基金长期年化收益14%左右,债券基金6%左右,货币基金2%左右。

从波动率来看,股票基金一年波动20%-30%左右,债券基金通常波动5%-10%左右,货币基金很少波动。

从收益率和波动率可以看出,收益率越高,需要承担的风险也越高。

· 如果投资的是低风险的债券基金,却希望获得超过10%的年化收益率,很明显这个目标很难实现;

· 如果投资的是高风险的股票基金,却希望没有波动、短期获得超高收益,也是很难做到的。

一般在设立投资目标的时候,需要考虑以下几个因素。

▼投资收益

投资收益的高低,往往跟经济增长速度有关。未来随着经济增长速度放缓,基金投资的收益也可能进一步下降。我们对于未来股票基金的年化预期收益为10%,债券基金为4%-6%,货币基金为1%-2%。

这样的预期比较保守,实际投资的时候,我们会尽力做得更高。

▼投资年限

不同的基金品种,适合投资的年限长短也不同。

· 投资股票基金,要做好3年以上的投资心理准备;

· 投资债券基金,要看具体品种,短期债基一般适合几个月不用的资金投资,长债基金和二级债基适合1-2年不用的资金投资;

· 投资货币基金,可以随取随用。

▼投资风险

投资风险,通常跟收益高低成正比。预期收益越高,波动率越大。

比如,股票基金一年波动20%-30%很常见,债券基金通常波动5%-10%,货币基金很少有波动。

债券基金还有一个潜在的风险,就是债券爆雷的风险,需要识别债基品种,分散投资。

▼投资比例

确定投资比例,我们给大家介绍过一个最普适的方法,就是生命周期法,用配置股票资产比例。比如,40岁的话,可以配置60%的股票资产+40%的债券资产。

▼定期监测

最后,要定期监测自己的持仓情况。

原则二:均衡

先锋领航的第二个投资原则是,均衡。我们需要构建一个广泛的、多元化的资产配置。

先锋领航喜欢用股票+债券,来做资产配置组合。在先锋领航官网上,给普通投资者推荐的配置,就是基于全世界股票指数基金+全世界债券指数基金。

原则三:成本

先锋领航的第三个投资原则是,成本。 也就是说,要将投资成本降到最低。

这一条原则,来自先锋领航创始人约翰·伯格的投资原则。约翰·伯格很在意投资的成本。 其实道理很简单,同样的投资品种,支付的交易费用越低,长期收益就越高。省到就是赚到。

投资基金的时候,有一些费用是无法改变的,但是有一些费用,是可以减少的。例如:

▼基金的申购费用

在银行申购基金,往往申购费不打折,申购费用为1%-1.5%,但基金线上销售平台申购,可以打一折。

▼新基金的认购费用

新基金需要缴纳认购费,认购费往往也不打折,认购费大约为1%-1.5%。但是,新基金度过认购期,申购费就打折了。

所以,一般我们也不会着急买入新基金。

▼基金的赎回费用

我们在投资的时候,尽量在赎回费免除后,再考虑交易,这样也可以节约一部分成本。

原则四:投资纪律

先锋领航的第四个投资原则是,投资纪律。投资需要有长远目光,严守投资纪律。

最后一条,也是最难做到的。就像有句话说的,明白了很多道理,但依然过不好这一生。

之前有一个机构统计数据,国内股票基金平均持有时间长度,只有几个月。只有极少数的人,可以做到长期投资。 追涨杀跌、频繁交易,是导致国内投资者不赚钱的最主要原因。

· 频繁买卖的用户,较长期持有用户,收益率相对少28%;

· 追涨杀跌的用户,自身收益较基金自身收益,少赚40%。

如果两个操作叠加,相当于收益去掉了一半,还不如老老实实做好「低估买入+长期持有」。 就像查理芒格说的,“如果我知道我会死在哪里,那我一定不去那个地方。”

总结

这就是先锋领航公司,给普通投资者的4条投资原则。很简单,但也非常实用。

每个金融投资机构,都会有属于自己的投资原则、策略。

我们可以多学习不同机构的投资原则和策略,看看有哪些可以为我们所用,让我们不断吸收营养,不断进步。

免责声明

本文所刊载内容仅供参考,不应赖以作为预测、研究、宣传材料或投资建议。本文所采用的第三方数据、信息、资料等内容来自本公众号认为可靠的来源,但本公众号并不保证和承诺这些数据、信息、资料等内容的原创性、真实性、准确性、时效性和完整性,亦不会为其承担任何责任。市场有风险,投资需谨慎。读者不应单纯依靠本资料的信息而取代自身的独立判断,应自主作出投资决策并自行承担投资风险。本公众号所刊载内容可能包含某些前瞻性陈述,前瞻性陈述具有一定不确定性。本公众号声明,无论是否出现最新信息、未来事件或其它情况,本公众号均无义务对任何前瞻性陈述进行更新或修改。

『指数』世界顶级基金公司的4大投资原则

关于作者

银行螺丝钉,2017年销量最高的基金类书籍《指数基金投资指南》作者,雪球大V,财经自媒体“定投十年赚十倍”公众号创始人。“中国Smart Beta 50人”之一。中央人民广播电台、北京电视台投资栏目特邀嘉宾。从2014年开始,撰写了数百万字有关基金投资的内容,全网累计阅读数超过3亿次,累计帮助数百万投资者开启了指数基金投资之旅。旗下自媒体矩阵累计拥有100万+粉丝,粉丝亲切地称他为“钉大”。

扫二维码 3分钟开户 紧抓股市暴涨行情!『指数』世界顶级基金公司的4大投资原则海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP
精彩推荐
猜你喜欢
商机推荐
  • 联系我们
  • 客服QQ

Copyright © 2018-2020, 优云推广 版权所有 侵权必究. 信息侵权、举报:853029381@qq.com

免责声明:以上所展示的信息由企业自行提供,内容的真实性、准确性和合法性由发布企业负责,优云推广对此不承担责任.