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千亿平台小牛资本被立案调查 经侦定性涉嫌非法吸收公众存款

2021-01-13 19:12:42浏览:72编辑:一色科技

原标题:刚刚!千亿平台小牛资本被立案调查,经侦定性“涉嫌非法吸收公众存款”,全国P2P已尽数清零

终于尘埃落定。

1月13日,深圳经侦发布公告称,小牛资本集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款,目前深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

小牛资本涉嫌非吸被立案调查

1月13日,深圳经侦发布公告称,小牛资本涉嫌非法吸收公众存款,为保护投资人权益,惩治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本立案侦查。

经全面收集证据,2021年1月13日,深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。通告还称,深圳南山警方在前期侦查中已调取掌握全量投资人数据。

千亿平台小牛资本被立案调查 经侦定性涉嫌非法吸收公众存款

小牛在线方面称,自2020年5月9日宣布良退以来,平台已启动第十期的兑付工作,良退以来累计兑付2.38亿元。而根据平台宣布良退时披露的数据显示,彼时其借贷余额为104.2亿元。

全国P2P已全部清退

去年11月27日,银保监会首席律师刘福寿在一个公开论坛称,“互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期约5000家,逐步压缩,到2020年11月中旬已经完全归零。”

网贷行业的整顿从2017年底逐渐拉开大幕。2019年1月,监管层下发《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》提出网贷机构“能退尽退,应关尽关”。在业内看来,175号文也为网贷行业指出了转型的可能方向——获取网络小贷或消费金融公司业务许可资质,成为助贷平台方。

据悉,拍拍贷、你我贷、信也科技等平台已经宣布完成清退,转型助贷平台或金融科技企业。此前最大P2P平台陆金所于2019年8月就着手停止使用个人投资者资金作为信贷资金来源,并清理网贷资产,当时P2P业务余额约1600亿元,2020年6月底进一步降至478亿元,2020年12月底约200亿元规模。目前陆金所已经申请设立平安消费金融公司,继续开展消费信贷业务。

但能够真正实现转型的公司是少数。据记者多方了解,网络小贷门槛颇高,比如跨省经营网络小额贷款业务的企业实缴注册资本不低于50亿元。而持牌消费金融机构牌照难度也不低,除了需要寻找大型企业作为发行方,相关部门对平台风控能力、业务场景、合规操作的审核要求更加严格,足以将绝大多数缺乏雄厚股东背景的P2P挡在门外。

但仍然有不少P2P公司挤破头也要转型消费金融公司,做到持牌经营。能否妥善清退P2P业务,很大程度影响着平台能否尽早获得网络小贷、持牌消费金融机构等业务牌照,从而规避“无证驾驶”的风险。

1月13日,银保监会下发通知,将对辖内消费金融公司进行监管评级初评,合理配置监管资源,有效实施分类监管 ,促进消费金融公司持续、健康、规范发展。这意味着,消费金融公司未来在发展过程中不仅监管权责清晰,也帮投资人进行了初步筛选,保护了投资人的利益。

部分P2P机构并没有那么幸运,大量项目逾期,运营艰难,如玖富普惠、ppmoney、点融、向前金服、懒投资、道口贷、信用宝、邦融汇等。其中,爱钱进、凡普信贷等因涉嫌“非法吸收公众存款”、“非法集资诈骗”等罪名,已被立案调查。

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