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投资策略在这里——小常乐指南

2021-02-05 17:08:05浏览:3编辑:左都御史

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本期小编总结了一些投资经理就小常乐策略方面的解读,一起来看看吧~

小常乐止盈系列投资经理

投资策略在这里——小常乐指南

廉赵峰

现任华夏基金资产配置部总监,曾任招商银行智能投顾“摩羯智投”创始负责人。

01

小常乐的投资策略是什么?

小常乐采用固收+策略,以债券基金作为底仓,在严控回撤的基础上,配置部分股票基金,争取超额收益。银行理财刚兑被打破,固定收益类理财频频爆雷,过程中的风险其实是不太可控的。所以我们希望用小常乐的策略去助力投资者追求相对比较平稳的、低波动的回报。

02

小常乐底层投什么?

小常乐的策略底层包含十余只公募基金,公募基金的信息披露是较透明的,能够从公开信息查到相应的净值、底层投资标的等等。大家可以参考一下刚止盈的小常乐010期的资产配置方案:

投资策略在这里——小常乐指南

03

止盈目标为什么是年化6.5%?

小常乐的策略是用固收类资产做打底,权益类资产做增强,想通过这样一种方式达到年化6.5%的目标,同时扣除掉组合的投顾服务费、赎回费等费用之后,力争达到年化6%以上的收益率。这个收益率从股债资产的配比,以及绝大多数投资者对于固收类资产投资收益目标的体验上来讲,相对是比较合理和容易接受的。

04

股债配置比重会择时吗?

我们并不会去根据市场点位去做大的择时。小常乐的目标是最终实现的净值曲线是一个稳健上涨的过程,不论是持有90天,180天或者更长时间,都能够达到一个较为稳定的年化收益水平。该组合并不会去追求过高的年化收益,而追求的是相对比较平稳的低波动的回报。小常乐达到止盈目标收益后就会自动止盈赎回,为您锁定收益。我们后续还会持续地发行这种组合,大家可以持续地去参与,实现一个较为稳健的投资目标。

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投资策略在这里——小常乐指南

风险提示:市场有风险,投资需谨慎。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务,提供投资建议并为投资者调仓,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益。组合历史业绩不代表未来收益。本公司提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则,投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资决策,投顾账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投资者应自行阅读《上海华夏财富投资管理有限公司基金投资顾问服务协议》《风险揭示书》《组合策略说明书》等产品法律文件,自行做出投资选择。基金投顾组合及基金投资遵循“买者自负”原则,投资者应自行承担投资风险。

投顾服务项下基金组合的止盈条件,不代表产品预期收益,也不构成投资顾问对投资人本金和收益的任何承诺和保证。上述服务运作开始90天后,若T日组合年化收益率达到或超过止盈条件,华夏财富将实施止盈操作,投顾服务提前终止。但受基金净值波动,投顾服务费收取,基金交易费用收取,巨额赎回,基金暂停赎回,基金分红等因素的影响,华夏财富不保证投资人在本投资顾问服务项下的实际投资年化收益率达到或超过方案说明书中约定的止盈条件。

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