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【投资中的心理学2】投资中你“迷之自信”了吗?

2021-04-03 20:30:55浏览:69编辑:看看新闻

上一期我们为大家介绍了投资中一系列奇妙的心理及其背后的前景理论,这一期来和大家聊聊投资中另一个普遍存在的心理——过度自信。

在股市中一直流传着一句话:七亏二平一赚,也就是说只有10%的人能够赚到钱。虽然这一比例在实际中可能并不准确,却也在一定程度上说明了投资的难度,但绝大部分投资者还是认为自己能够打败市场,成为那10%的幸运儿。

生活中也很多这样的例子,比如行为金融学中一个典型的案例:曾有机构做过实验,随机采访一些司机来评价自己的开车水平,大部分司机都“自信”地认为自己的技术高于平均水平。

适度地自信其实是一件好事,它能够让我们面对生活更加积极乐观。但在投资中如果我们过度自信,往往会低估市场难度,带来许多负面影响。

在投资中,你“迷之自信”了吗?

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正确理解过度自信

过度自信是行为金融学四大研究成果之一,它是指人们很难正确评估自己,对自己能力的认知往往会超过实际水平,过度自信是人们理解自身能力和知识局限性方面的一种心理偏误。

造成投资者过度自信的原因主要有以下几方面:

信息量不断增长

在互联网时代,投资者能够从很多渠道获得大量相关信息,随着所掌握信息的不断增加,人们往往会认为自己投资决策的准确率也会相应提升,却忽视了面对大量信息进行正确的投资决策所需的专业能力。

控制幻觉

人们常常自认为能影响那些实际不可控事情的结果。在买彩票时多数人喜欢自己精选一组号码而非随机生成;摇骰子时,希望出现大点数就会大力摇……这些现象其实都是一种控制幻觉,在投资中表现为人们普遍认为自己所选的会更好。

证实偏见

当人们在主观上支持某种观点时,会倾向于寻找那些能够支持原来观点的信息,对于那些负面的信息往往会忽视掉,这样会不断强化人们对自己决策的肯定,推动人们更加自信。

02

过度自信在投资中的影响

过度自信容易导致投资者频繁交易。当投资者高估信息的准确性和自己分析信息的能力时,会导致投资者更加确信自己的判断,试图依据市场情况频繁交易,以捕捉更多机会。

过度自信还会使得投资者进行高风险投资。因为他们对自己所选的投资机会充满信心,往往会高估潜在收益而忽视风险,并且有可能加大仓位、集中投资,甚至杠杆交易等等,这都会进一步增加投资的风险。

03

怎么减少过度自信的影响

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正确理解过度自信的心理,对市场保持敬畏心

只有在我们知道自己可能存在过度自信,了解为何我们会有这样的心理驱动时,才能更好的去克服过度自信对我们投资决策的影响。同时,我们要对市场保持敬畏之心,不要试图掌控市场,不轻易膨胀。

02

深入学习、甄别信息,投资时坚守自己的能力圈

苏格拉底曾说:“我只知道一件事情,就是我一无所知。”过度自信除了有很多我们心理上本能反应的原因,还有一点就是我们所了解的知识还不够多。所以我们要基于自己的投资选择去深入学习了解,学会甄别各种信息,坚守自己的能力圈。同时避免频繁申赎、集中投资等高风险行为,坚持理性投资、长期持有。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。观点仅供参考,不构成投资建议。

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